З 1 лютого 2025 року в Україні запрацювали нові платіжні обмеження для населення з двома лімітами — 50 тисяч гривень та 150 тисяч гривень на місяць, залежно від категорії, присвоєної кожній людині у її банку.

Нагадаємо, 10 грудня ПриватБанк, Ощадбанк, УніверсалБанк (mono) та Райффайзен Банк, а також Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ) уклали меморандум про впровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів та моніторингу їхніх фінансових операцій. Пізніше, до меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг, який передбачає встановлення лімітів на карткові перекази, приєдналися ще 23 банки та 2 фінансові компанії.

Документом, зокрема, вводяться обмеження на проведення операцій для клієнтів, крім клієнтів із підтвердженими джерелами доходів:

місячний ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, у розмірі 50 тис. грн з 1 лютого 2025 року.
 для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт складає 150 тис. грн на місяць з 1 лютого, а з 1 червня він знижуватиметься до 100 тис. грн.
 Це стосується не лише переказів між картками (P2P-операцій), а й усіх операцій з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема переказів на iBAN.

Після оцінки кожної людини фінансисти ділять усіх клієнтів на три категорії залежно від рівня ризику: високий, середній та низький ризик.

Банкіри обіцяють повідомляти кожній людині його персональний ліміт, після чого ви зрозумієте свою оцінку (високо чи низькоризикову). Щоб дізнатися про свою категорію, достатньо буде звернутися до контакт-центру фінустанови, а деякі навіть обіцяють вказувати ліміт в особистому кабінеті клієнта.

У ліміт не рахуватимуть перекази людини між її власними рахунками в одному банку. Але будуть, якщо гроші ходитимуть між рахунками фізособи у різних фінустановах. Також винятки будуть для зарплатних карток (якщо зарплата вища за ліміт) і тих, хто підтвердить офіційні доходи в сумі вище за ліміт. Ще винятки зроблять для волонтерів.

Інф. delo.ua