Роль банковских инструментов для финансирования торговли во время торгового кризиса

Доклад «Роль банковских инструментов для финансирования торговли во время торгового кризиса» (Trade Finance during the Great Trade Collapse), подготовленный экспертами Всемирного банка,  отражает воздействие финансового и экономического кризиса на объемы торговли в этот период.

Так после кризиса на кредитном рынке объемы мировой торговли сократились в два раза. В результате банки не смогли удовлетворить запросы своих клиентов на проведение банковских операций по финансированию международных торговых сделок. Общий объем невыполненных торговых операций был оценен в объеме 25 млрд. долл. США. Правительства и международные организации были вынуждены предпринять меры, поскольку порядка 80-90% торговых сделок осуществляется через банковские механизмы.

Доклад дает оценку роли банковских инструментов для проведения торговли в период финансового и экономического кризиса, а также анализирует действия национальных правительств и международных организаций в восстановлении рынков банковских операций по финансированию торговли.

В докладе приводятся попытки дать ответы на следующие вопросы:

1) Стал ли недостаток банковских инструментов для финансирования торговли основной причиной ограничения торговых потоков в период мирового экономического кризиса?

2) Что стало основой и ограничением для национальных и международных интервенций для поддержки рынка банковских инструментов для финансирования торговли во время кризиса?

3)  Насколько эффективны были частные и государственные механизмы для поддержки механизмов торговли во время кризиса?

4) В какой мере существующие правила в рамках Базеля 2 и Базеля 3 обострили спад рынка банковских инструментов для финансирования торговли во время кризиса и пост-кризисный период?

Отдельная часть доклада посвящена анализу воздействия кризиса на торговлю в развивающихся странах, в том числе, странах Африки,  а также мерам, предпринятым региональными банками развития для преодоления кризиса, в том числе, в сфере торговли.

В качестве примера влияния финансового и экономического кризиса на торговлю в развивающихся странах эксперты Всемирного банка привели исследование, выполненное Исследовательским институтом содействия развитию (Великобритания) (Institute of Development Studies, IDS), посвященное торговле на рынке швейной продукции и овощной продукции в странах Африки. Данные секторы были в достаточной степени поддержаны национальными правительствами, поскольку стали ключевыми экспортоориентированными  отраслями в странах Африки во время кризиса. Тем не менее, исследование показало, что основными причинами спада торговли в данных секторах стали волатильность обменных курсов и спад спроса. Таким образом, помимо действий, направленных на предоставление банковских гарантий для торговых операций, перед правительствами африканских стран стояла задача поддержать спрос на рынке швейных изделий и овощной продукции.

Доклад «Роль банковских инструментов для финансирования торговли во время торгового кризиса» является совместным продуктом Всемирного банка, международных финансовых институтов, частных банков и академического сообщества.